Bedrijfskosten: wat kost een eigen bedrijf starten?
Bij het starten van je eigen bedrijf komen allerlei kosten kijken. Het is handig om te weten wat je kunt verwachten. Zo is de inschrijving bij de Kamer van Koophandel (KVK) verplicht, en daar zijn kosten aan verbonden. Op deze pagina en in de video hieronder ontdek je met welke kosten je als startende ondernemer te maken krijgt. Ook vind je hier tips om die kosten zo laag mogelijk te houden.
Cookies
De video kan niet worden afgespeeld aangezien er geen toestemming is gegeven voor het delen van data met derden. Voor het bekijken van de video dien je de cookie voorkeur opnieuw in te stellen door op “aanpassen” te klikken en akkoord te geven op data delen met derden. Na het afspelen van de video kun je deze instellingen direct weer aanpassen via onze cookie statement pagina.
Wat zijn bedrijfskosten?
Bedrijfskosten zijn alle kosten die je maakt om je bedrijf te laten draaien. Hoe hoog die kosten zijn, hangt af van wat je gaat doen. Bijvoorbeeld: als je een bedrijf begint waarbij je veel gereedschap nodig hebt, zijn je kosten hoger dan wanneer je als dienstverlener start.
Elk bedrijf heeft aanloopkosten. Hieronder staat een aantal voorbeelden van kostenposten waarmee je te maken kunt krijgen.
Belangrijkste aanloopkosten voor de start van je bedrijf
Kosten KVK (Kamer van Koophandel)
De eerste stap naar je eigen bedrijf is de inschrijving bij de KVK. Alle ondernemingen en rechtspersonen zijn wettelijk verplicht om zich in te schrijven in het Handelsregister van de KVK. Dit kost eenmalig € 82,25.
De inschrijving bij de KVK is waarschijnlijk je eerste zakelijke factuur. Je kunt deze aftrekken van de omzet bij je belastingaangifte.
Notariskosten
Kies je voor een besloten vennootschap (bv), naamloze vennootschap (nv) of een coöperatie? Dan ben je verplicht je plannen op te laten tekenen in een notariële akte. Hierin wordt onder andere het volgende vastgelegd:
Ook als je voor een andere rechtsvorm kiest, kan het handig zijn om zo’n akte op te stellen. Goed om te weten: een notaris kan je ook helpen met de keuze voor de rechtsvorm van je bedrijf. Aan de oprichting van een eenmanszaak zijn géén kosten voor een notaris verbonden.
Marketingkosten
Klanten komen meestal niet vanzelf. Het is daarom belangrijk om je bedrijf actief onder de aandacht te brengen. Denk aan een logo, visitekaartjes en een website. Daar zijn kosten aan verbonden. Bijvoorbeeld voor de software die je gebruikt en een domeinnaam. Reserveer een budget voor marketing om deze kosten te betalen.
Tip: heb je geen budget voor een website? Gebruik dan een Facebook-, LinkedIn- of Instagram-pagina.
Inrichten werkplek
Bij het opstarten van je bedrijf heb je waarschijnlijk ook kosten voor de inrichting van je werkplek. Denk aan een nieuwe laptop, telefoon of bureau. Deze opstartkosten zijn aftrekbaar bij je belastingaangifte.
Terugkerende kosten
Naast de aanloopkosten zijn er ook terugkerende bedrijfskosten:
Zakelijke rekening
Een zakelijke rekening is niet verplicht, maar het maakt je financiën wél overzichtelijker. Dat is handig voor je boekhouding en je belastingaangifte. Je betaalt meestal per transactie of juist een vast bedrag per maand. Met onze keuzehulp weet je snel welke zakelijke rekening het beste bij jouw bedrijf past. De kosten van een zakelijke rekening zijn fiscaal aftrekbaar.
Werkplek
Veel ondernemers starten hun bedrijf vanuit huis, maar soms is een bedrijfspand wel zo handig. De huur van een werkplek of kantoor kun je vaak aftrekken van je winst. Ook de kosten voor energie, verzekeringen, schoonmaak en inrichting zijn aftrekbaar.
Tip: wissel eens af met een flexwerkplek buitenshuis. Dit geeft misschien ook nieuwe inspiratie.
Boekhouder
Je kunt je administratie prima zelf doen, maar voor de inkomstenbelasting is een boekhouder wel aan te raden. Een goede boekhouder kan je zelfs geld opleveren. De kosten hiervoor hangen af van je type onderneming en de afspraken die je maakt.
Tip: vraag collega-ondernemers hoe zij het doen. Wat betalen ze en wat doet de boekhouder daarvoor?
Boekhoudkoppeling
Boekhouder of niet, een boekhoudkoppeling is sowieso een goed idee. Zo zijn je betalingen en inkomsten met elkaar verbonden. Met de Rabo BoekhoudKoppeling heb je overal toegang tot je zakelijke administratie. Dat levert een aantal voordelen op:
Computer, internet en telefonie
Elke ondernemer heeft kosten voor een computer, laptop, internet of telefoon. Ook als je thuis werkt en je daarvoor je thuiswifi gebruikt. Handig: zowel de computer als de zakelijke telefoon- en internetkosten zijn aftrekbaar voor de belasting.
Zakelijke telefoon en personeel in dienst
Je medewerkers een telefoon van de zaak geven, is sinds de invoering van de werkkostenregeling (WKR) een stuk eenvoudiger. Via deze regeling kun je als ondernemer onbelaste vergoedingen aan je personeel geven. Je mag ook zaken vergoeden waarvan een werknemer privévoordeel kan hebben. Denk aan gereedschap, tablets, sportabonnementen of kerstpakketten – of dus een mobiele telefoon.
Het totale bedrag moet wel onder je vrije ruimte blijven. Dit wordt berekend met de totale lonen van al je personeel bij elkaar. Als het bedrag van de vergoedingen boven die grens komt, moet je over het extra bedrag 80% belasting betalen. Er zijn geen specifieke voorwaarden voor hoe je het geld binnen de vrije ruimte besteedt.
Goed nieuws: de vrije ruimte voor 2024 in de werkkostenregeling (WKR) is verhoogd van 1,7% naar 1,92% tot een loonsom van € 400.000.
Reis- en vervoerskosten
Hoe reis je naar je werkplek of klanten? Denk ook aan de kosten voor een treinkaart of bedrijfswagen. Voor 2024 is de belastingvrije vergoeding voor reiskosten € 0,23 per kilometer.
Zakelijke verzekeringen
Sommige verzekeringen zijn verplicht, andere verstandig om te overwegen. Elk beroep kent risico’s. Welke verzekeringen handig zijn, ligt dus helemaal aan de branche waarin je werkt.
Welke risico’s kun je lopen en welke absoluut niet? Beantwoord een aantal korte vragen en krijg een overzicht van de zakelijke verzekeringen die bedrijven in jouw branche het meest kiezen. Aan de slag!
Pensioen
Het is misschien nog ver weg, maar denk ook alvast na over je pensioen. Er zijn verschillende mogelijkheden om pensioen op te bouwen. Je kunt zelf sparen, bijvoorbeeld via een aparte zakelijke spaarrekening. Of je doet mee aan een pensioenregeling voor zzp’ers. De keuze is aan jou.
Voorraadbeheer
Heb je een webshop? Dan krijg je te maken met voorraadbeheer. Voor veel ondernemers een lastig onderdeel van het ondernemen. Kleine webwinkels slaan hun voorraad vaak thuis op. Maar als je bedrijf groeit, heb je misschien externe opslagruimte nodig.
Startende ondernemers maken daarom steeds vaker gebruik van dropshipping. Hierbij hoef je je eigen voorraad niet te beheren en levert de producent direct aan de klant.
Startersvoordeel: ontdek je voordeel als starter!
Sta je korter dan een jaar ingeschreven bij de KVK? Dan zijn bij Rabobank je zakelijke betaalrekening, je Eurobetalingen en je incasso-afschrijvingen de eerste 6 maanden gratis. Ook krijg je het eerste halfjaar een gratis bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering van Interpolis. Daarnaast profiteer je van kortingen op onze pin- en online betaaloplossingen.
Zzp kosten: onze bespaartips
6. Maak gebruik van Startersvoordeel
Startende ondernemers krijgen bij Rabobank de eerste 6 maanden korting op een zakelijke rekening en bedrijfsaansprakelijkheidsverzekering. Dat bespaart je veel geld.
Aftrekbare bedrijfsmiddelen
Veel kosten die je maakt voor je bedrijf zijn aftrekbaar van de belasting. Dit betekent dat je minder belasting hoeft te betalen, omdat je deze kosten van je winst mag aftrekken. Denk aan uitgaven voor spullen die je nodig hebt om je werk te doen, zoals een laptop, gereedschap of een auto.
Deze spullen zijn bedrijfsmiddelen. Ze gaan vaak meerdere jaren mee. Daarom kun je de kosten meestal niet in één keer aftrekken, maar verspreid over meerdere jaren. Dit heet ‘afschrijven’. Als je bijvoorbeeld een laptop koopt voor je bedrijf, kun je de kosten daarvan ieder jaar voor een deel aftrekken.
Vast activa en investeringen
Bedrijfsmiddelen die langer dan een jaar meegaan, zoals een bedrijfsauto of boormachine, zijn vaste activa. Als de kosten van een bedrijfsmiddel hoger zijn dan € 450, beschouwt de Belastingdienst dit als een investering. De kosten moet je dan over meerdere jaren spreiden. Dat heeft afschrijven. Zo trek je elk jaar een deel van de kosten af. Kleinere aankopen mag je wél in één keer aftrekken in het jaar dat je ze hebt gekocht.
Veelgestelde vragen
Wat kost het om voor jezelf te beginnen?
De starterskosten verschillen per ondernemer. Maak jouw plannen daarom inzichtelijk in een ondernemingsplan, inclusief de kosten. De zakelijke kosten voor een eigen bedrijf lopen uiteen van de inschrijfkosten van de Kamer van Koophandel (KVK) tot bedrijfsmiddelen en marketing en communicatie.
Welke vaste kosten heeft een bedrijf?
Ondernemers krijgen te maken met veel vaste lasten. Denk aan belastingen, verzekeringen, abonnementen, huur en investeringen. Heb je werknemers? Dan heb je ook vaste loonkosten om rekening mee te houden.
Hoe kan ik de kosten van het starten van een bedrijf beperken?
Er zijn verschillende manier om te besparen: werk vanuit huis, kies een voordelige rechtsvorm en doe zoveel mogelijk zelf. Zoek ook andere ondernemers op die je kunnen helpen, die tips hebben of bijvoorbeeld een auto of printer willen delen. Daarnaast zijn er veel bedrijven die korting bieden aan startende ondernemers. Zoek dus goed naar kortingsacties en aanbiedingen.
Welke kosten zijn aftrekbaar voor de belasting?
Veel kosten die je maakt voor je bedrijf zijn aftrekbaar. Denk aan uitgaven voor marketing, bedrijfsmiddelen en verzekeringen. Deze kosten verlagen je winst. Hierdoor hoef je minder belasting te betalen.
Hoe schrijf ik een ondernemingsplan?
Als startende ondernemer begin je met het schrijven van een ondernemingsplan. Hierin beschrijf je wat je wil doen, hoe je het gaat doen en wat je doelen zijn.
Welke opstartkosten heb je als ondernemer?
De kosten die je maakt bij het starten van een eigen bedrijf noemen we opstartkosten. Die zijn voor elke onderneming verschillend. Denk aan de inschrijfkosten voor de KVK, kosten voor een notaris, de marketing, de inrichting van jouw werkplek, verzekeringen en een boekhouder.
